一、單選題共23題

　　1商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定建立健全個(gè)人理財(cái)人員資格考核與認(rèn)定、繼續(xù)培訓(xùn)、跟蹤評(píng)價(jià)等管理制度，保證個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時(shí)間不少于()

　　A、10小時(shí)B、20小時(shí)C、30小時(shí)D、40小時(shí)B

　　2商業(yè)銀行銷售理財(cái)計(jì)劃匯集的理財(cái)資金，應(yīng)該按照()管理和使用。

　　A、商業(yè)銀行需要B、理財(cái)人員意向C、理財(cái)合同約定D、客戶投資目標(biāo)C

　　3下列行為不符合商業(yè)銀行審慎經(jīng)營(yíng)原則的是()

　　A、商業(yè)銀行在涉及個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品、開展涉及代理其他金融機(jī)構(gòu)的投資產(chǎn)品時(shí)要充分考慮客戶的利益和風(fēng)險(xiǎn)承受能力B、商業(yè)銀行在向客戶銷售有關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力，評(píng)估客戶財(cái)務(wù)狀況，替客戶選擇合適的投資產(chǎn)品C、區(qū)分一般性業(yè)務(wù)咨詢活動(dòng)與顧問服務(wù)，防止誤導(dǎo)客戶和不當(dāng)銷售D、商業(yè)銀行根據(jù)要求代銷金融機(jī)構(gòu)提供的材料，按照審慎經(jīng)營(yíng)的原則重新編寫有關(guān)產(chǎn)品的介紹材料B

　　4商業(yè)應(yīng)妥善保管與客戶簽訂的個(gè)人理財(cái)相關(guān)合同和各類授權(quán)文件，并至少()重新確認(rèn)一次。

　　A、每季度B、每半年C、每年D、2年C

　　5在理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單提供應(yīng)不少于兩次，并且至少()提供一次。

　　A、每月B、每季度C、每半年D、每年A

　　6商業(yè)銀行應(yīng)按()準(zhǔn)備理財(cái)產(chǎn)品各投資工具的賬務(wù)報(bào)表、市場(chǎng)表現(xiàn)情況及相關(guān)資料，相關(guān)客戶有權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。

　　A、月度B、季度C、半年度D、年度B

　　7商業(yè)銀行開展保證收益型理財(cái)計(jì)劃等個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)向()申請(qǐng)批準(zhǔn)

　　A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)C、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)C

　　8()開辦需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)有其法人統(tǒng)一向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)，由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)審批。

　　A、中資商業(yè)銀行(不包括城市商業(yè)銀行和農(nóng)村商業(yè)銀行)B、城市商業(yè)銀行C、農(nóng)村商業(yè)銀行D、外資獨(dú)資銀行D

　　9商業(yè)銀行應(yīng)按季度對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，并與下一季度的()內(nèi)，將有關(guān)分析報(bào)告報(bào)送中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督委員會(huì)。

　　A、第一周B、第一個(gè)月前10日C、第一個(gè)月前20日D、第一個(gè)月D

　　10商業(yè)銀行應(yīng)在每一會(huì)計(jì)年度終了編制本年度個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)報(bào)告。年度報(bào)告和相關(guān)報(bào)表應(yīng)于下一年度的()前報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)。

　　A、1月底B、2月底C、3月底D、4月底B

　　11根據(jù)規(guī)定，保證收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，人民幣在()以上。

　　A、3萬(wàn)元B、4萬(wàn)元C、5萬(wàn)元D、6萬(wàn)元C

　　12根據(jù)規(guī)定，保證收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，外幣應(yīng)在()美元(或等值外幣)以上。

　　A、6000B、5000C、4000D、3000B

　　13對(duì)于()，風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容應(yīng)至少包括以下語(yǔ)句：“本理財(cái)計(jì)劃是高風(fēng)險(xiǎn)投資產(chǎn)品，您的本金可能會(huì)因市場(chǎng)變動(dòng)而蒙受重大損失，您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資。”

　　A、保證收益型理財(cái)計(jì)劃B、非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃C、保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃D、保本固定收益理財(cái)計(jì)劃B

　　14商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分、清晰、準(zhǔn)確地向客戶提示綜合理財(cái)服務(wù)和理財(cái)計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于()，風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容應(yīng)至少包括以下語(yǔ)句：“本理財(cái)計(jì)劃有投資風(fēng)險(xiǎn)，你只能獲得合同明確承認(rèn)的收益，您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資。”

　　A、保證收益型理財(cái)計(jì)劃B、非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃C、保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃D、保本固定收益理財(cái)計(jì)劃A

　　15商業(yè)銀行應(yīng)采用多重指標(biāo)管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的限額可以采用交易限額、止損限額、錯(cuò)配限額、期權(quán)限額和風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額等。但在采用的風(fēng)險(xiǎn)限額指標(biāo)中，至少應(yīng)包括()

　　A、交易限額B、錯(cuò)配限額C、止損限額D、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額D

　　16商業(yè)銀行可以根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)情況確定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的管理，但流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額至少包括。A、期限錯(cuò)配限額B、止損限額C、期權(quán)限額D、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額A

　　17對(duì)商業(yè)銀行投資研發(fā)新理財(cái)產(chǎn)品描述，錯(cuò)誤的是。A、在進(jìn)行新產(chǎn)品開發(fā)之前，商業(yè)銀行應(yīng)就產(chǎn)品開發(fā)的背景、潛在目標(biāo)客戶進(jìn)行分析，并報(bào)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)B、新產(chǎn)品的開發(fā)應(yīng)編制產(chǎn)品開發(fā)報(bào)告，并經(jīng)有關(guān)部門審核簽字C、商業(yè)銀行按需要研發(fā)新投資品的介紹和宣傳資料，并按內(nèi)部管理有關(guān)規(guī)定經(jīng)相關(guān)部門審核批準(zhǔn)D、在新產(chǎn)品推出后，對(duì)新產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行定期評(píng)估A

　　18商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)經(jīng)()批準(zhǔn)同意，并接受其監(jiān)督管理。

　　A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)C、國(guó)務(wù)院D、銀監(jiān)會(huì)D

　　19外資獨(dú)資銀行及其分行開辦需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)按照有關(guān)外資銀行業(yè)務(wù)審批程序的規(guī)定，報(bào)()審批。

　　A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)D、國(guó)家外匯管理局B

　　20銀監(jiān)會(huì)通過實(shí)行()，對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理。

　　A、審批制和報(bào)告制B、注冊(cè)制和報(bào)告制C、審批制和注冊(cè)制D、等級(jí)制和報(bào)告制A
21信譽(yù)良好、近()內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件的商業(yè)銀行，可以向銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)開展需批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。

　　A、3年B、2年C、1年D、半年B

　　22商業(yè)銀行開展不需要審批的理財(cái)計(jì)劃前，也應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。商業(yè)銀行最遲應(yīng)在銷售理財(cái)計(jì)劃前()，將規(guī)定資料按照有關(guān)業(yè)務(wù)報(bào)告的程序規(guī)定報(bào)送銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)。

　　A、5日B、10日C、15日D、20日B

　　23商業(yè)銀行應(yīng)按()對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，并在規(guī)定當(dāng)日期內(nèi)將有關(guān)統(tǒng)計(jì)分析報(bào)告報(bào)送銀監(jiān)會(huì)。

　　A、月度B、季度C、半年度D、年度B

　　二多選題共30題

　　24商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)遵守的基本原則是。

　　A、審慎性原則B、流動(dòng)性原則C、客戶最大利益原則D、建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系原則E、建立內(nèi)部控制制度原則ADE

　　25下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要求的表述，正確的有。

　　A、在個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)中，商業(yè)銀行要實(shí)行全面、全程的風(fēng)險(xiǎn)管理B、商業(yè)銀行對(duì)各類個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，都應(yīng)同時(shí)滿足個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要求C、商業(yè)銀行應(yīng)該建立健全個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，并將個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)納入商業(yè)銀行整體風(fēng)險(xiǎn)管理體系中D、為了加強(qiáng)管理，商業(yè)銀行要根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)管理方式和所開展的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)特點(diǎn)，制定具體的和有針對(duì)性的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理制度和風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)程E、商業(yè)銀行在開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵守法律、行政法規(guī)和國(guó)家有關(guān)政策規(guī)定ABCDE