一、單選題共14題

　　1《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》明確規定,()是指商業銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理專業化服務活動。

　　A、綜合理財業務B、個人理財業務C、理財計劃D、私人銀行業務B

　　2經濟環境的變化會對個人投資理財策略產生影響,一般而言,()可能導致減少儲蓄、增加基金股票配置。

　　A、預期未來通貨緊縮B、預期未來本幣貶值C、預期未來利率上升D、預期未來經濟景氣D

　　3商業銀行在提供財務分析與規劃的基礎上,進一步向客戶提供投資建議、個人投資產品推介等專業化服務是()業務。

　　A、綜合理財規劃B、投資規劃C、投資品分析 D、理財顧問服務D

　　4下列對綜合理財服務的理解,錯誤的選項是。

　　A、綜合理財服務中,銀行可以讓客戶承擔一部分風險B、與理財顧問服務相比,綜合理財服務更強調個性化C、私人銀行業務屬于綜合理財服務中的一種D、私人銀行業務不是個人理財業務D

　　5商業銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上,接受客戶的委托和授權,按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資與資產管理的業務活動是。

　　A、綜合理財服務B、理財顧問服務C、財務顧問服務D、投資顧問服務A

　　6理財計劃具有明確的目標客戶,對此理解錯誤的是().

　　A、開發理財計劃這類產品需基于對特定客戶群體的需求特征的研究分析B、理財計劃用來投資與管理客戶的資金C、為了銀行的利益,從業人員在銷售理財計劃時可以向客戶承諾理財計劃的收益D、購買非保本浮動收益理財計劃的客戶,其承擔的風險最大C

　　7商業銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益,銀行承擔由此產生的投資風險,或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔相關風險,其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配,并共同承擔相關投資風險的理財計劃是。

　　A、非保證收益型理財計劃B、保證收益型理財計劃C、保本浮動收益理財計劃D、非保本浮動收益理財計劃B

　　8中央銀行的貨幣政策影響到客戶理財目標的實現,對此,下列說法正確的是。

　　A、央行提高法定存款準備金率時能夠活躍金融市場,理財產品價格上升B、央行提高再貼現率影響到貨幣市場基金的收益,使其價格上升C、央行在公開市場售出政府債券,會促使債券性理財產品的收益率下降D、央行寬松的貨幣政策能刺激投資需求、支持資產價格上漲D

　　9當人民幣有很強的升值壓力時,理財人員給出的下列理財建議不恰當的是。

　　A、增加國債的配置量B、投資房地產C、繼續持有外匯D、購賣人民幣資產C

　　10宏觀經濟政策影響到理財決策的制定和理財服務的開展,下列說法有誤的是。

　　A、積極的財政政策刺激投資需求,提升房地產的價格B、中央銀行在公開市場買入國債,能刺激各類資產的價格上升C、提高股票交易印花稅能刺激股價上漲D、降低股票交易印花稅能刺激股價上漲C

　　11在通貨膨脹預期很強時,下列的理財決策有誤的是。

　　A、將資金購買定期儲蓄存款B、賣出資產組合中的一部分國債C、適當增加資產組合中股票的比重D、購置房地產A

　　12由銀行向客戶承諾支付最低收益,產生超過最低收益部分則由銀行和客戶按照合同約定進行分配的理財計劃是。

　　A、保證收益理財計劃B、最低收益理財計劃C、保本浮動收益理財計劃D、非保本浮動收益理財計劃A

　　13在保證收益理財計劃中,承擔投資風險的是。

　　A、銀行B、投資者C、銀行與投資者分攤風險D、理財產品設計者A

　　14下列四種理財計劃中,對投資者而言投資風險最低的是。A、保證收益理財計劃B、非保證收益理財計劃C、保本浮動收益理財計劃D、非保本浮動收益理財計劃A
　二多選題共23題

　　15《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》明確規定,個人理財業務是指商業銀行為個人客戶提供的()等專業化服務活動。A、財務分析、財務規劃B、外匯理財、人民幣理財C、投資顧問、資產管理D、保險規劃、財產信托E、儲蓄存款、信貸產品介紹、宣傳、推薦AC

　　16下列屬于理財顧問服務的業務是。A、向客戶投資建議B、財務分析與規劃C、資產業務D、個人投資產品推介E、存款業務ABD

　　17按照管理運作方式的不同,個人理財業務可以劃分為。A、理財顧問服務B、產品營銷服務C、綜合理財服務D、理財計劃服務E、私人銀行服務AC

　　18按照客戶對象不同,綜合理財服務可以劃分為。A、理財顧問服務B、產品營銷服務C、綜合理財服務D、理財計劃服務E、私人銀行服務DE

　　19按照客戶獲取收益方式的不同,理財計劃可以分為。A、保證收益型理財計劃B、保本收益型理財計劃C、非保證收益型理財計劃D、保本浮動收益理財計劃E、非保本浮動收益理財計劃AC

　　20按照客戶是否保本,非保證收益理財計劃可以分為。A、保證收益型理財計劃B、保本收益型理財計劃C、非保證收益型理財計劃D、保本浮動收益理財計劃E、非保本浮動收益理財計劃DE

　　21以下會對個人理財業務的發展產生影響的因素有。A、允許國內投資者投資港股B、財政部發行特別國債C、醫療制度改革深入D、股指期貨的推出E、人口老齡化ABCDE

　　22關于個人理財以下說法正確的有。A、個人理財業務服務的對象是個人和家庭B、個人理財業務是一般性業務咨詢服務C、個人理財業務主要側重于咨詢顧問和代客理財服務D、個人理財業務是建立在委托代理關系基礎之上的銀行業務E、個人理財業務是一種個性化、綜合化服務ACDE

　　23收入分配政策是國家針對居民收入水平高低、收入差距大小在分配方面制定的原則和方針,偏松的收入分配政策會。A、刺激投資需求增長B、導致利率水平下降C、刺激股市反彈D、抑制房地產價格上漲E、私人銀行業務發展空間凸現ACE

　　24與理財顧問服務相比,綜合理財服務的特點體現在。A、綜合理財服務是商業銀行向客戶提供的財務分析與規劃、投資建議、個人投資產品推介等綜合的專業化服務B、綜合理財服務活動中是客戶授權銀行代表客戶按合同約定的投資方式和方向,進行投資和資產管理C、在綜合理財服務中所產生的投資收益和風險由客戶自行承擔D、綜合理財服務更強調個性化的服務E、按照服務的對象不同,綜合理財業務可以進一步劃分為私人銀行業務和理財計劃兩個類別BDE