一、單選題
1、 以提升當前生活水平為特征的理財價值觀為（ ）。
A.后享受型
B.先享受型
C.購房型
D.以子女為中心型
標準答案： B

2、 在個人風險承受能力的評估中，定性的評估方法主要是通過（ ）來搜集信息。
A.有組織的形式
B.紙面問卷調查
C.面對面的訪談
D.網絡問卷問卷
標準答案： C

3、 在個人生命周期中的退休期，投資組合應以（ ）為主。
A.期權
B.外匯
C.固定收益投資工具
D.股票
標準答案： C

4、 利率為8%，你想保證自己通過一年的投資得到2萬元，那么你當前的投資應為（ ）。
A.21600
B.18518.52
C.17146.78
D.18400
標準答案： B
PV=20000/(1+0.08)= 18518.52元
5、 張先生買了某公司股票，該公司的分紅為每股0.80元，預計未來3年內以每年50%的速度增長，3年后的股利為（ ）。
A.2.3
B.2.7
C.2
D.1.8
標準答案： B
FV=0.80*(1+0.5)³=2.7元
6、 王先生在未來8年內每年年初獲得10000元，年利率為5%，則這筆年金的終值為（ ）。
A.310265.64
B.295491.09
C.281420.08
D.268019.12
標準答案： B

二、多選題
7、 家庭的生命周期是指（ ）。
A.家庭形成期
B.家庭成長期
C.家庭成熟期
D.家庭衰老期
標準答案： A, B, C, D

8、 風險偏好為中庸穩健型的客戶往往選擇（ ）作為投資工具
A.房地產
B.期貨
C.黃金
D.基金
標準答案： A, C, D

9、 影響投資風險的主要有以下（ ）因素。
A.景氣循環
B.復利效應
C.投資期限
D.理財目標
標準答案： A, B, C

10、 關于投資者的主觀偏好影響客戶投資風險承受能力的論述中，正確的有（ ）。
A.個人態度直接決定了一個人對不同風險程度的選擇與決策
B.越是有著復雜的家庭架構，越應該從事高風險的投資
C.對于家庭結構相對簡單的人，可以嘗試從事高風險的投資
D.投資者主觀上可以承受本金損失風險的程度是因人而異的
標準答案： A, C, D

11、 貨幣之所以具有時間價值，是因為（ ）。
A.貨幣占用具有機會成本
B.貨幣可能因通貨膨脹而貶值
C.投資可能產生風險，需要風險補償
D.貨幣可以退出流通領域
標準答案： A, B, C

12、 關于復利的描述，正確的有（ ）。
A.以本金和利息為基數計息
B.利上加利
C.息上添息
D.始終以最初的本金為基數計息
標準答案： A, B, C

三、判斷題
13、 理財規劃師的重要責任在于改變客戶不正確的理財價值觀。
標準答案： 錯誤

14、 理財目標的彈性越大，可承受的風險也越低。
標準答案： 錯誤

15、 絕對風險承受能力隨財富的增加而增加，而相對風險承受能力隨財富的增加不一定增加。
標準答案： 正確

16、 退休終老期的一個重要任務是遺產規劃以及與此相關聯的稅務規劃。
標準答案： 正確

17、 隨著福利次數的增加，同一個年名義利率算出的有效年利率也會不斷增加，且增加的速度會越來越快。
標準答案： 錯誤

18、 年金是在某個特定的時段內一組時間間隔相同、金額相等、方向相反的現金流。
標準答案： 正確