1、 商業銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上，接受客戶的委托和授權，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資與資產管理的業務活動，這是( )
A．投資顧問服務
B．財務顧問服務
C．理財顧問服務
D．綜合理財服務
標準答案： D

2、商業銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔由此產生的投資風險，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔相關風險，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔相關投資風險，這樣的理財計劃是( )。
A．保證收益型理財計劃
B．非保證收益型理財計劃
C．保本浮動收益理財計劃
D．非保本浮動收益理財計劃
標準答案： A

3、 是指商業銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理專業化服務活動，這是指( )
A. 個人理財服務
B. 投資規劃
C. 綜合理財服務
D. 私人銀行業務
標準答案： A

4、 金融機構以富有的客戶為中心，根據其需求來提供產品，這是指( )。
A. 民營銀行業務
B. 私人銀行業務
C. 零售銀行業務
D. 大眾理財業務
標準答案： B

5、 關于私人銀行業務，以下說法錯誤的是( )。
A. 向富人及其家庭提供的系統理財業務
B. 是商業銀行業務金字塔的塔尖
C. 只限于為客戶提供優質的理財產品
D. 產品和服務的比例大約為3：7
標準答案： C

6、 投資者購買以下哪種理財計劃承擔的風險最大？( )。
A. 固定收益理財計劃
B. 保證收益理財計劃
C. 保本浮動收益理財計劃
D. 非保本浮動收益理財計劃
標準答案： D

7、 理財計劃的內容不包括( )。
A. 保證收益理財計劃
B. 保本浮動收益理財計劃
C. 私人銀行
D. 非保本浮動收益理財計劃
標準答案： C

8、 下列對綜合理財服務的理解，正確的選項是( )。
A. 綜合理財服務中，客戶承擔全部風險
B. 綜合理財服務強調標準化
C. 私人銀行業務不屬于綜合理財服務中的一種
D. 私人銀行業務以富有的客戶為中心
標準答案： D

9、 以下不屬于影響個人理財的宏觀經濟政策的是( )。
A. 財政政策
B. 經濟發展階段
C. 稅收
D. 收入分配政策
標準答案： B

10、 關于通貨膨漲對個人理財的影響，以下說法錯誤的是( )。
A. 儲蓄投資的實際利率可能是負值
B. 固定收益的理財產品會貶值
C. 持有外匯是應對通貨膨脹的一種有效手段
D. 股票是浮動收益的，所以一定能應對通貨膨脹的負面影響
標準答案： D

11、 預期未來經濟增長較快、處于景氣周期，相應的理財措施是( )
A. 增加儲蓄產品的配置
B. 增加債券產品的配置
C. 增加股票產品的配置
D. 適當減少房產的配置
標準答案： C

12、 影響個人理財的社會保障制度不包括 ( )
A. 經濟體制
B. 養老保險制度
C. 醫療保險制度
D. 失業保險制度
標準答案： A

13、 市場利率上升的影響是( )
A. 債券價格上升
B. 股票價格上升
C. 房地產市場走高
D. 儲蓄產品利率上升
標準答案： D

二、多選題
14、 以下是私人銀行業務的解釋，其中正確的有( )。
A. 私人銀行業務是銀行提供的一種標準化產品，依然是以產品為中心
B. 私人銀行業務的主要任務是通過豐富理財產品滿足客戶的財富增值的需要
C. 私人銀行業務不限于為客戶提供理財產品，還包括個人理財，以及與個人理財相關的法律、財務、稅務、財產繼承子女教育等專業顧問服務
D. 私人銀行業務的門檻比理財顧問更高
E. 私人銀行業務中服務比產品更重要
標準答案： B, C, D

15、 宏觀經濟政策影響到理財決策的制定和理財服務的開展；下列說法正確的是( )
A. 寬松的貨幣政策刺激投資需求，提升房地產的價格
B. 中央銀行在公開市場賣出國債，能刺激各類資產的價格下降
C. 偏松的收入政策會刺激當地的投資需求
D. 提高印花稅能導致股價下降
E. 緊縮的財政政策降低人們的可支配收入
標準答案： A, B, C, D, E

16、 以下是關于綜合理財業務的解釋，正確的是( )。
A. 綜合理財業務活動中是客戶授權銀行代表客戶按合同約定的投資方式和方向，進行投資和資產管理
B. 綜合理財業務是商業銀行向客戶提供的財務分析與規劃、投資建議、個人投資產品推介等綜合的專業化服務
C. 在綜合理財業務中作產生的投資收益和風險由客戶自行承擔
D. 綜合理財業務更強調個性化的服務
E. 按照服務的對象不同，綜合理財業務可以進一步劃分為私人銀行業務和理財計劃兩個類別
標準答案： A, D, E

17、 對個人理財業務產生影響的社會制度包括( )
A. 經濟金融制度
B. 養老保險制度
C. 失業保險制度
D. 醫療保險制度
E. 義務教育制度
標準答案： B, C, D, E

18、 衡量消費者收入水平的經濟指標包括( )
A. 國民收入
B. 人均國民收入
C. 個人收入
D. 個人可支配收入
E. 個人可任意支配收入
標準答案： A, B, C, D

19、 影響商業銀行個人理財業務的宏觀經濟政策包括( )
A. 土地政策
B. 收入分配政策
C. 貨幣政策
D. 財政政策
E. 稅收政策
標準答案： B, C, D, E

20、 發展中國家所處于的經濟階段包括( )
A. 傳統經濟社會
B. 經濟起飛前的準備階段
C. 經濟起飛階段
D. 邁向經濟成熟階段
E. 大量消費階段
標準答案： A, B, C

21、 關于宏觀經濟狀況對個人理財策略的影響描述中，正確的有( )
A. 在經濟增長比較快時，個人和家庭應考慮買入對周期波動比較敏感的行業資產
B. 在經濟擴張階段，特別是成長性、高投機性股票價值表現良好