1. 銀行資本的作用（ ）。
A. 滿足銀行正常經營對長期資金的需要
B. 吸收損失
C. 限制銀行業務過度擴張和承擔風險
D. 維持市場信心
E. 為銀行管理尤其是風險管理提供最根本的驅動力
答案：ABCDE
解釋：與一般企業相比，銀行突出特點是高負債經營，自有資本較少。故銀行資本發揮著更重要的作用：( l ）滿足銀行正常經營對長期資金的需要；( 2 ）吸收損失；( 3 ）限制銀行業務過度擴張和承擔風險；( 4 ）維持市場信心；( 5 ）為銀行管理尤其是風險管理提供最根本的驅動力。

2. 根據金融犯罪的行為方式的不同來區分，金融犯罪包括（ ）。
A. 銀行人員職務犯罪
B. 偽造型金融犯罪
C. 利用便利型金融犯罪
D. 規避型金融犯罪
E. 詐騙型金融犯罪
答案：BCDE
解釋：關鍵詞：“行為方式”根據金融犯罪的行為方式的不同分為詐騙型金融犯罪、偽造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪、規避型金融犯罪。而A 屬于按金融犯罪實施主體不同來劃分的。除此之外還有針對銀行的犯罪。

3. 銀行業協會的職能包括（）。
A. 維權
B.協調
C. 服務
D.經營
E. 自律
答案：ABCE
解釋：銀行業協會不能經營

4 . 銀行的風險管理流程包括（ ）。
A. 風險識別
B. 風險控制
C. 風險計量
D. 風險監察
E. 風險監測
答案：ABCE
解釋：銀行風險管理的流程順序是：風險識別—風險計量—風險監測—風險控制。

5 . 下列關于反洗錢敘述正確的是（）。
A. 金融機構應當依法履行建立健全客戶身份識別制度的反洗錢義務
B. 各地銀行業協會負責各地的反洗錢監督管理工作
C. 對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密
D. 只有金融機構和其工作人員，有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報，其他單位和個人無權舉報
E. 任何單位和個人都有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報
答案：ACE
解釋：B 《金融機構反洗錢規定》 規定：人民銀行是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構的反洗錢工作進行監督管理。
D 任何單位和個人都有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報。