1. 外匯儲蓄賬戶只能存取，不能轉賬。外匯結算賬戶用于轉賬匯款等資金清算支付。

2.貨幣市場基金的主要投資對象為銀行存款、短期債券、債券回購和央行票據。

3. 銀行匯票、銀行本票是由銀行簽發的

4.非融資類保函包括投標保函、預付款保函、履約保函、關稅保函、即期付款保函，經營租賃保函。融資租賃保函和延期付款保函都屬于融資類保函，

5.資金業務按照業務種類分為短期、債券、外匯和衍生品業務。商業銀行不能從事股票業務。可以代理證券資金清算業務。

6.央行票據是人行發行的、吸收銀行部分流動性、回籠基礎貨幣以調節市場貨幣供應量的短期債券。短期國債是由中央政府(通常是財政部)發行的。

7. 央行定向票據為向特定銀行發售的央行票據，該銀行必須認購。

8.外匯交易既包括各種外國貨幣之間的交易，也包括本國貨幣與外國貨幣的兌換買賣。

9. 信用證是由銀行根據申請人的要求和指示，向受益人開立的載有一定金額，在一定期限內憑規定的單據在指定地點付款的書面保證文件，是一種有條件的銀行支付承諾。

10.在公司理財業務中，銀行利用的是技術、信息、服務網絡、資金、信用等方面的優勢，管理運作的是客戶資金，而非自有資金。

11.銀行客戶信用評級可由銀行獨立進行，內部掌握，也可由較權威的評估機構進行。目前我國銀行的貸款評價多采用內部信用等級評定。

12.流動資金循環貸款是指貸款人與借款人一次性簽訂借款合同，在合同規定的有效期內，允許借款人多次提取貸款、逐筆歸還貸款、循環使用貸款的流動資金貸款。一般情況下，對流動資金循環貸款業務申請人的還款能力及擔保要求高于普通流動資金貸款。

13.銀行交易金融衍生品的主要目的是風險管理，但也有客戶委托銀行進行不以風險管理為目的的投機或炒作交易。

14.匯票分為銀行匯票和商業匯票，商業匯票又分為商業承兌匯票和銀行承兌匯票。

15.備用信用證與其他信用證相比，其特征是在備用信用證業務關系中，開證行通常是第二付款人，即只有借款人發生意外才會發生資金的墊付。