第五章 銀行業監管及反洗錢法律規定 考點自測解析

　　一、單項選擇題

　　1.下列有關中國人民銀行對金融機構行為進行檢查監督的說法中，正確的是( )。

　　A.中國人民銀行無權檢查監督金融機構執行有關清算管理規定的行為

　　B.中國人民銀行無權檢查監督金融機構執行有關反洗錢規定的行為

　　C.中國人民銀行無權檢查監督金融機構執行有關人民幣管理規定的行為

　　D.對上述三種行為，中國人民銀行都有權進行檢查監督

　　2.中國人民銀行可以建議國務院銀行業監督管理機構對銀行業金融機構進行檢查監督，后者應當自收到建議之日起( )日內予以回復。

　　A.10B.15 C.20 D.30

　　3.銀行業金融機構的( )，是指國務院銀行業監督管理機構在銀行業金融機構已經或可能發生信用危機，嚴重影響存款人的利益的情況下，對該銀行采取的整頓和改組措施。

　　A.接管B.重組C.撤銷D.依法宣告破產

　　4.銀監會對發生信用危機的銀行可以實行接管，接管期限最長為( )。

　　A.1年B.2年C.3年D.5年

　　5.銀監會可以對違法經營、經營管理不善造成嚴重后果的銀行業金融機構予以撤銷。撤銷是指監管部門對經其批準設立的具有法人資格的金融機構依法采取的( )的行政強制措施。

　　A.停止其營業B.限制其所有業務

　　C.終止其法人資格D.沒收其所有資產

　　6.監管談話是指監管人員為了解銀行業金融機構的經營狀況、風險狀況和發展趨勢而與其( )進行的談話。

　　A.股東B.董事、高級管理人員

　　C.銀行業金融機構的實際控制人D.客戶

　　7.對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的銀行業金融機構及其工作人員以及關聯行為人的賬戶，經( )批準，可以申請司法機關予以凍結。

　　A.中國人民銀行

　　B.國務院銀行業監督管理機構或者其省一級派出機構負責人

　　C.國務院

　　D.銀行業監督管理機構負責人

　　8.罰金屬于( )，罰款屬于( )。

　　A.刑事責任，行政處罰B.行政處分，行政處罰

　　C.行政處罰，刑事責任D.行政處分，刑事責任

　　9.行政處分是指國家行政機關對國家公務員和國家行政機關任命的其他人員違反行政紀律的行為給予的( )。

　　A.開除處分 B.刑事處分 C.行政制裁措施 D.撤職處分

　　10.銀行業金融機構不按照規定提供報表、報告等文件、資料的，由銀行業監督管理機構責令改正，逾期不改正的，處( )罰款。

　　A.5萬元以上50萬元以下

　　B.10萬元以上30萬元以下

　　C.20萬元以上50萬元以下

　　D.50萬元以上200萬元以下

11.我國國務院金融監督管理機構跟蹤發現某銀行近期吸納了一筆巨額存款，且經調查該賬戶為匿名賬戶，疑似洗錢活動，那么這屬于洗錢的( )。

　　A.培植階段B.處置階段C.融合階段D.清洗階段

　　12.下列關于空殼公司特點的表述，錯誤的是( )。

　　A.為匿名的公司所有者提供服務

　　B.由被提名人擔任董事并相應收取管理費作為報酬

　　C.被提名人全面掌握公司真實所有人的信息

　　D.公司由被提名人根據外國律師的指令登記成立

　　13.現行的《金融機構反洗錢規定》由中國人民銀行制定并自( )年1月1日起施行。

　　A.2004B.2005C.2006D.2007

　　14.中國反洗錢監測分析中心由( )設立。

　　A.中國銀行業監督管理委員會 B.財政部 C.中國人民銀行 D.國家外匯管理局

　　15.中國反洗錢監測分析中心的職責不包括( )。

　　A.按照規定向中國人民銀行報告分析結果

　　B.制定金融機構反洗錢規章

　　C.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

　　D.要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

　　16.國務院反洗錢行政主管部門是( )。

　　A.中國銀行業監督管理委員會 B.中國保險監督管理委員會

　　C.中國證券監督管理委員會 D.中國人民銀行

　　17.有權向反洗錢行政主管部門或公安機關舉報洗錢活動的( )。

　　A.只能是金融機構工作人員

　　B.只能是金融機構

　　C.只能是金融機構工作人員或金融機構

　　D.可以是任何單位和個人

　　18.按照《反洗錢法》規定，客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，金融機構應當( )。

　　A.至少保存五年 B.至少保存十年

　　C.立即銷毀 D.退還給客戶

　　19.金融機構通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由( )承擔未履行客戶身份識別義務的責任。

　　A.第三方B.客戶

　　C.該金融機構D.該金融機構和第三方按比例

　　20.金融機構的以下行為沒有違反反洗錢規定的是( )。

　　A.擅自進行檢查、調查或者采取臨時凍結措施

　　B.泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業秘密或者個人隱私

　　C. 未按照規定對職工進行反洗錢培訓的

　　D.按照規定建立反洗錢內部控制制度

　　21.建立國家反洗錢數據庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息是( )的職責之一。

　　A.中國銀行業監督管理委員會B.所有商業銀行

　　C.中國銀行業協會D.中國反洗錢監測分析中心

　　22.單位銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣( )萬元以上或者外幣等值( )萬美元以上的轉賬屬于大額交易。

　　A.20，1B.50，10

　　C.150，20D.200，20
二、多項選擇題

　　1.銀行業金融機構違反審慎經營規則且限期未改的，銀監會或者其省一級派出機構經負責人批準，可以區別情形，采取的措施有( )。

　　A.責令暫停部分業務、停止批準開辦新業務

　　B.限制分配紅利和其他收入

　　C.責令調整董事、高級管理人員或者限制其權利

　　D.停止批準增設分支機構

　　E.限制資產轉讓

　　2.下列關于銀行業金融機構的接管的說法中正確的有( )。

　　A.商業銀行已經或者可發生信用危機，嚴重影響存款人的利益時，國務院銀行業監督管理機構可以對該銀行實行接管