一、單項(xiàng)選擇題(本大題共60小題，每小題0.5分，共30分)以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)選出正確的選項(xiàng)，不選、錯(cuò)選均不得分。
　　1.同銀行儲(chǔ)蓄相比較，證券投資基金的投資風(fēng)險(xiǎn)（　　）銀行儲(chǔ)蓄。
　　A.大于
　　B.小于
　　C.基本接近
　　D.無(wú)法比較
　　2.以下說(shuō)法和證券投資基金的特點(diǎn)不相吻合的有（　　）。
　　A.嚴(yán)格監(jiān)管，信息保密
　　B.集合理財(cái)、專業(yè)管理
　　C.組合投資，專業(yè)管理
　　D.利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)
　　3.按照基金規(guī)模是否固定，證券投資基金可以劃分為（　　）。
　　A.私募基金和公募基金
　　B.上市基金和不上市基金
　　C.開(kāi)放式基金和封閉式基金
　　D.契約型基金和公司型基金
　　4.證券投資基金運(yùn)作中的三方當(dāng)事人一般是指基金的（　　）。
　　A.發(fā)起人、管理人和投資人
　　B.管理人、托管人和投資人
　　C.托管人、發(fā)起人和投資人
　　D.受益人、管理人和投資人
　　5.證券投資基金在投資過(guò)程中出現(xiàn)的正常經(jīng)營(yíng)性虧損由（　　）。
　　A.基金投資人共同承擔(dān)
　　B.基金管理人負(fù)責(zé)承擔(dān)
　　C.基金托管人負(fù)責(zé)承擔(dān)
　　D.基金發(fā)起人共同承擔(dān)
　　6.以下說(shuō)法中，不屬于證券投資基金的作用的是（　　）。
　　A.為中小投資者拓寬了投資渠道
　　B.促進(jìn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)
　　C.促進(jìn)證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展
　　D.促進(jìn)了金融行業(yè)的交易成本的降低
　　7.從資金的性質(zhì)上來(lái)看，契約型基金的資金是通過(guò)發(fā)行基金受益憑證籌集起來(lái)的（　　）。
　　A.信托資產(chǎn)
　　B.債務(wù)資產(chǎn)
　　C.法人資本
　　D.借貸資產(chǎn)
　　8.（　　）在公司型基金中是一個(gè)有形機(jī)構(gòu)，在契約型基金中是一個(gè)無(wú)形機(jī)構(gòu)。
　　A.基金管理人
　　B.基金托管人
　　C.基金組織
　　D.基金份額持有人來(lái)源：
　　9.證券投資基金份額持有人與管理人之間的關(guān)系是（　　）。
　　A.所有者與保管者的關(guān)系
　　B.持有與監(jiān)督的關(guān)系
　　C.持有與托管的關(guān)系
　　D.委托人與受托人的關(guān)系
　　10.下列投資組合的比例符合《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的有（　　）。
　　A.1個(gè)基金投資于股票、債券的比例不得高于該基金資產(chǎn)總值的70%
　　B.1個(gè)基金持有1家上市公司的股票不得超過(guò)該基金資產(chǎn)凈值的10%
　　C.同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司發(fā)行的證券，不得超過(guò)該證券的10%
　　D.基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，單只基金所申報(bào)的金額超過(guò)該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量超過(guò)擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量

11.證券投資基金在美國(guó)被稱為（　　）。
　　A.共同基金
　　B.單位信托基金
　　C.證券投資信托基金
　　D.集合投資基金
　　12.依據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)由（　　）召集。
　　A.基金管理人
　　B.基金托管人
　　C.基金發(fā)起人
　　D.持有基金受益憑證10%以上的持有人聯(lián)合
　　13.以下說(shuō)法正確的是（　　）。
　　A.封閉式基金的交易不是在基金投資人之間進(jìn)行
　　B.封閉式基金的交易只能在基金投資人之間進(jìn)行
　　C.開(kāi)放式基金投資人向交易所申購(gòu)或贖回基金單位
　　D.開(kāi)放式基金投資人向托管人申購(gòu)或贖回基金單位
　　14.下面的說(shuō)法中，不符合公募基金的特點(diǎn)的說(shuō)法是（　　）。
　　A.可以面向社會(huì)公開(kāi)發(fā)售基金份額和宣傳推廣
　　B.向固定的對(duì)象進(jìn)行募集
　　C.投資金額要求低，適宜中小投資者參與
　　D.必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管
　　15.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，（　　）以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。
　　A.60%
　　B.70%
　　C.80%
　　D.90%
　　16.一個(gè)基金下設(shè)立若干個(gè)子基金，各子基金獨(dú)立進(jìn)行決策，此基金為（　　）。
　　A.套利基金
　　B.基金中的基金
　　C.保本基金
　　D.傘型基金
　　17.一般來(lái)說(shuō)，開(kāi)放式基金的申購(gòu)贖回價(jià)是以（　　）為基礎(chǔ)計(jì)算的。
　　A.基金單位資產(chǎn)凈值
　　B.基金市場(chǎng)供求關(guān)系
　　C.基金發(fā)行時(shí)的面值
　　D.基金發(fā)行時(shí)的價(jià)格
　　18.投資者常常使用折(溢)價(jià)率反映封閉式基金份額凈值與封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格之間的關(guān)系。折(溢)價(jià)率的計(jì)算公式為（　　）。
　　A.折(溢)價(jià)=市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值市場(chǎng)價(jià)格×100%
　　B.折(溢)價(jià)=市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值基金份額凈值×100%
　　C.折(溢)價(jià)=市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值基金總值×100%
　　D.折(溢)價(jià)=市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值基金資產(chǎn)凈值×100%
　　19.封閉式基金溢價(jià)發(fā)行是指（　　）。
　　A.基金按高于面值的價(jià)格發(fā)行
　　B.基金按低于面值的價(jià)格發(fā)行
　　C.基金按等于面值的價(jià)格發(fā)行
　　D.以上都不是
　　20.（　　）是契約型基金的核心法律框架和制定其他文件的重要依據(jù)。
　　A.發(fā)行方案
　　B.基金契約
　　C.托管協(xié)議
　　D.招募說(shuō)明書

21.封閉式基金募集期限屆滿要成立時(shí)，基金份額總額必須達(dá)到核定規(guī)模（　　）以上。
　　A.100%
　　B.80%
　　C.60%
　　D.50%
　　22.依據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，如果基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)當(dāng)有（　　）以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。
　　A.60%
　　B.70%
　　C.80%
　　D.90%
　　23.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，我國(guó)封閉式基金的募集期限為自基金批準(zhǔn)之日起（　　）內(nèi)。
　　A.一個(gè)月
　　B.二個(gè)月
　　C.三個(gè)月
　　D.四個(gè)月
　　24.根據(jù)我國(guó)有關(guān)規(guī)定，符合基金契約規(guī)定或經(jīng)基金份額持有人大會(huì)同意，并經(jīng)（　　）批準(zhǔn)后，封閉式基金可轉(zhuǎn)換為開(kāi)放式基金。
　　A.獨(dú)立董事
　　B.基金發(fā)起人
　　C.基金托管人
　　D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)
　　25.基金清算后的全部剩余資產(chǎn)，在扣除（　　）后向投資人分配。
　　A.基金清算費(fèi)用
　　B.基金管理費(fèi)
　　C.基金托管費(fèi)
　　D.基金審計(jì)費(fèi)
　　26.當(dāng)封閉式基金募集期限屆滿不能成立時(shí)，基金管理人除了在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)外，對(duì)此期間產(chǎn)生的利息的處理方式是（　　）。
　　A.無(wú)需支付銀行同期存款利息
　　B.應(yīng)該支付銀行同期存款利息，但從以后的申購(gòu)費(fèi)用中抵減
　　C.同時(shí)支付銀行同期存款利息
　　D.由基金契約規(guī)定
　　27.封閉式基金份額要達(dá)到上市交易的條件，基金合同期限應(yīng)該在（　　）以上。
　　A.3年
　　B.5年
　　C.10年
　　D.20年
　　28.封閉式基金份額要達(dá)到上市交易的條件，基金募集金額不得低于人民幣（　　）。
　　A.5000萬(wàn)元
　　B.1億元
　　C.2億元
　　D.5億元
　　29.在基金申購(gòu)時(shí)不支付基金的申購(gòu)費(fèi)用，在基金贖回時(shí)再收取申購(gòu)費(fèi)用，目的在于鼓勵(lì)投資者長(zhǎng)期持有基金，這種收費(fèi)模式稱之為（　　）。
　　A.前端收費(fèi)模式
　　B.后端收費(fèi)模式來(lái)源：
　　C.全額收費(fèi)模式
　　D.凈額收費(fèi)模式
　　30.在常見(jiàn)的產(chǎn)品線類型中，基金管理公司根據(jù)自身的能力專長(zhǎng)，在某一個(gè)或幾個(gè)產(chǎn)品類型方向上開(kāi)發(fā)各具特點(diǎn)的子類基金產(chǎn)品，以滿足在這個(gè)方向上具有特定風(fēng)險(xiǎn)收益偏好的投資者的需要，這屬于（　　）產(chǎn)品線類型。
　　A.水平式
　　B.垂直式
　　C.混合式
　　D.發(fā)散式

31.目前，我國(guó)基金管理公司自批準(zhǔn)籌建之日起（　　）個(gè)月內(nèi)必須開(kāi)業(yè)。
　　A.6
　　B.9
　　C.12
　　D.18
　　32.某投資者持有指數(shù)成分股中股票A和股票B各10000股和20000股，到某發(fā)售代理機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)購(gòu)基金，選擇以現(xiàn)金支付認(rèn)購(gòu)傭金。假設(shè)5月5日股票A和股票B的均價(jià)分別15.5元和4.5元，基金管理人確認(rèn)的有效認(rèn)購(gòu)數(shù)量為A股票10000股和B股票20000股，發(fā)售代理機(jī)構(gòu)確認(rèn)的傭金比例為1%，假設(shè)該投資者選擇以ETF份額方式交納認(rèn)購(gòu)傭金，則投資者最終可得的凈認(rèn)購(gòu)份額為：
　　A.242550
　　B.245000
　　C.247500
　　D.244000
　　33.受托負(fù)責(zé)證券投資基金具體投資操作的機(jī)構(gòu)是（　　）。
　　A.基金發(fā)起人
　　B.基金份額持有人
　　C.基金托管人
　　D.基金管理人
　　34.一般情況下，基金管理公司內(nèi)部制定和監(jiān)督執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制政策的機(jī)構(gòu)是（　　）。
　　A.投資決策委員會(huì)
　　B.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)
　　C.董事會(huì)
　　D.基金份額持有人大會(huì)
　　35.下列選項(xiàng)中，不屬于基金托管人職責(zé)的是（　　）。
　　A.資產(chǎn)保管
　　B.資產(chǎn)清算
　　C.資產(chǎn)的投資運(yùn)作
　　D.監(jiān)督基金管理人
　　36.我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的（　　）擔(dān)任。
　　A.證券公司
　　B.信托投資公司
　　C.證券登記結(jié)算中心
　　D.商業(yè)銀行
　　37.開(kāi)放式基金贖回費(fèi)收入在扣除基本手續(xù)費(fèi)后，余額應(yīng)當(dāng)歸（　　）所有。
　　A.基金管理公司
　　B.基金托管人
　　C.基金
　　D.基金發(fā)行人
　　38.基金管理過(guò)程中發(fā)生的費(fèi)用從（　　）中支付。
　　A.管理人收益
　　B.托管人收益
　　C.基金資產(chǎn)
　　D.投資人收益
　　39.目前，我國(guó)證券投資基金管理費(fèi)按（　　）計(jì)提。
　　A.日{(diào)來(lái)源：考{試大}
　　B.周
　　C.月
　　D.季
　　40.我國(guó)證券投資基金托管費(fèi)以（　　）為基礎(chǔ)計(jì)提。
　　A.基金資產(chǎn)總值
　　B.基金資產(chǎn)凈值
　　C.基金發(fā)行規(guī)模
　　D.固定金額

41.目前，我國(guó)對(duì)基金管理人從事基金管理活動(dòng)取得的收入（　　）。
　　A.征收營(yíng)業(yè)稅，不征收企業(yè)所得稅
　　B.不征收營(yíng)業(yè)稅，征收企業(yè)所得稅
　　C.征收營(yíng)業(yè)稅，征收企業(yè)所得稅
　　D.不征收營(yíng)業(yè)稅，不征收企業(yè)所得稅
　　42.我國(guó)證券投資基金持有的未上市的首次公開(kāi)發(fā)行的股票以（　　）估值。
　　A.平均價(jià)
　　B.成本價(jià)
　　C.開(kāi)盤價(jià)
　　D.收盤價(jià)
　　43.封閉式基金采用“分紅再投資”的分配方式，（　　）。
　　A.由基金管理人自主決定，無(wú)需報(bào)請(qǐng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)
　　B.由基金管理人與基金托管人協(xié)商決定
　　C.由基金管理人自主決定，但需報(bào)請(qǐng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)
　　D.需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)
　　44.從2008年4月24日起，證券(股票)交易印花稅按照（　　）的稅率征收。
　　A.千分之一
　　B.千分之二
　　C.千分之三
　　D.千分之四
　　45.我國(guó)基金管理人對(duì)外披露的基金中期報(bào)告需由（　　）的復(fù)核。
　　A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
　　B.基金發(fā)起人
　　C.證券交易所
　　D.基金托管人
　　46.目前，我國(guó)基金管理公司新增股東的出資（　　）不得轉(zhuǎn)讓。
　　A.半年內(nèi)
　　B.一年內(nèi)
　　C.二年內(nèi)
　　D.公司存續(xù)期內(nèi)
　　47.關(guān)于全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)，表述錯(cuò)誤的是（　　）。
　　A.美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛
　　B.開(kāi)放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品論壇
　　C.基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出
　　D.基金資產(chǎn)的資金來(lái)源總體上無(wú)大變化
　　48.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的（　　）。
　　A.5%
　　B.10%
　　C.15%
　　D.20%
　　49.在現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)收益模型中，風(fēng)險(xiǎn)是用（　　）定義的。
　　A.資產(chǎn)價(jià)格的波動(dòng)率
　　B.資產(chǎn)收益率的波動(dòng)率
　　C.資產(chǎn)可能虧損的幅度
　　D.資產(chǎn)虧損的概率分布
　　50.投資管理的目標(biāo)可以表述為：在既定的收益水平下（　　）風(fēng)險(xiǎn)。
　　A.降低
　　B.保持不變
　　C.提高
　　D.不能判斷

　51.對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)與收益（　　）。
　　A.永遠(yuǎn)同比例增減
　　B.不一定同比例增減
　　C.完全無(wú)關(guān)
　　D.以上皆錯(cuò)誤
　　52.在其他條件相同的情況下，選擇關(guān)聯(lián)性（　　）的多元化證券組合可有效地降低個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)。
　　A.高
　　B.低
　　C.相同
　　D.為-1.00
　　53.有效的資產(chǎn)配置（　　）降低投資風(fēng)險(xiǎn)，提高投資收益。
　　A.可以
　　B.不能
　　C.不確定
　　D.以上皆錯(cuò)誤
　　54.動(dòng)態(tài)調(diào)整策略中屬于消極型長(zhǎng)期再平衡資產(chǎn)配置策略的是（　　）。
　　A.恒定混合策略
　　B.投資組合保險(xiǎn)策略
　　C.買入并持有策略
　　D.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置策略
　　55.按照道氏理論對(duì)證券市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)的劃分，以下說(shuō)法中正確的是（　　）。
　　A.證券市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)由長(zhǎng)期波動(dòng)和短期波動(dòng)兩種趨勢(shì)構(gòu)成
　　B.證券市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)由長(zhǎng)期波動(dòng)和中期波動(dòng)兩種趨勢(shì)構(gòu)成
　　C.證券市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)由中期波動(dòng)和短期波動(dòng)兩種趨勢(shì)構(gòu)成
　　D.證券市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)由主要趨勢(shì)、次要趨勢(shì)和短暫趨勢(shì)三個(gè)層次構(gòu)成
　　56.證券投資交易的買賣價(jià)差越小，投資人為達(dá)成交易所需要付出的成本和代價(jià)（　　）。
　　A.越大
　　B.不變
　　C.越小
　　D.不能判定
　　57.包含不同期限的債券投資組合直接使用加權(quán)平均收益率（　　）準(zhǔn)確反映該投資組合的真實(shí)價(jià)值。
　　A.可以
　　B.不能
　　C.不能判斷
　　D.以上皆錯(cuò)誤
　　58.收益率曲線向右下方傾斜意味著在同一時(shí)點(diǎn)上，長(zhǎng)期債券收益率（　　）短期債券收益率。
　　A.高于
　　B.等于
　　C.低于
　　D.不能判斷是否高于
　　59.根據(jù)利率期限結(jié)構(gòu)的完全預(yù)期理論，水平的收益率曲線意味著預(yù)期未來(lái)的短期利率會(huì)（　　）。
　　A.上升
　　B.不變
　　C.下降
　　D.以上皆錯(cuò)誤
　　60.一般來(lái)說(shuō)，夏普比率受非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)（　　）的影響。
　　A.同方向
　　B.反方向
　　C.方向不定
　　D.以上皆錯(cuò)誤