2010證券從業(yè)資格考試基礎(chǔ)知識(shí)常考考點(diǎn)匯總

單項(xiàng)選擇題

證券市場(chǎng)法律制度

證券監(jiān)督管理機(jī)關(guān)在履行職責(zé)時(shí)，如果沒(méi)有法律依據(jù)或法律規(guī)定不明，應(yīng)當(dāng)依據(jù)（　　）原則解釋法律和處理問(wèn)題。

A.公開(kāi)

B.誠(chéng)實(shí)信用

C.公正

D.公平

【答案】B

【解析】證券法律制度中的誠(chéng)實(shí)信用原則要求證券發(fā)行與交易活動(dòng)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)誠(chéng)實(shí)履行義務(wù)，不得濫用權(quán)利。證券監(jiān)督管理機(jī)關(guān)和證券爭(zhēng)議處理機(jī)關(guān)在履行職責(zé)時(shí)，如果沒(méi)有法律依據(jù)或法律規(guī)定不明，應(yīng)當(dāng)依據(jù)誠(chéng)實(shí)信用原則解釋法律和處理問(wèn)題。

按計(jì)息方式分類的債券

浮動(dòng)利率債券的利率應(yīng)與（　　）掛鉤。

A.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率

B.再貼現(xiàn)率

C.基準(zhǔn)利率

D.物價(jià)上漲率

【答案】C

【解析】浮動(dòng)利率債券是指利率可以變動(dòng)的債券。這種債券利率的確定與市場(chǎng)利率掛鉤，一般高于市場(chǎng)利率的一定百分點(diǎn)。當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)，債券的利率也相應(yīng)上浮;反之，當(dāng)市場(chǎng)利率下降時(shí)，債券的利率就相應(yīng)下調(diào)。這樣，浮動(dòng)利率債券就可以避開(kāi)因市場(chǎng)利率波動(dòng)而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。

證券公司內(nèi)部控制的目標(biāo)和原則

《證券公司內(nèi)部控制指引》，發(fā)布的時(shí)間是（　　）。

A.2003年12月15日

B.2002年12月26日

C.2002年11月26日

D.2003年11月26日

【答案】A

恒生指數(shù)

現(xiàn)在的恒生指數(shù)基期指數(shù)為（　　）。

A.100點(diǎn)

B.1000點(diǎn)

C.10000點(diǎn)

D.975.47

【答案】D　律師事務(wù)所

按照我國(guó)《證券法》及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，證券承銷機(jī)構(gòu)和（　　）從事承銷業(yè)務(wù)，必須聘請(qǐng)律師，參照證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定制作驗(yàn)證筆錄。

A.證券公司
B.可轉(zhuǎn)換債券主承銷商

C.證券咨詢機(jī)構(gòu)

D.證券投資機(jī)構(gòu)

【答案】B

基金持有人

公司型基金的投資人通過(guò)（　　）行使公司的重大決策權(quán)利。

A.股東大會(huì)

B.董事會(huì)

C.監(jiān)事會(huì)

D.收益人大會(huì)

【答案】B

【解析】對(duì)于不同類型的基金，投資人對(duì)投資決策的影響方式是不同的。在公司型基金中，基金投資人通過(guò)股東大會(huì)選舉產(chǎn)生基金公司的董事會(huì)來(lái)行使基金公司的重大決策權(quán)利。而在契約型基金中，基金投資人只能通過(guò)召開(kāi)基金收益人大會(huì)對(duì)基金的重大事項(xiàng)作出決議

按發(fā)行主體分類的債券，固定利率債券與浮動(dòng)利率債券

一般而言，下列債券的信用風(fēng)險(xiǎn)依次從低到高排列的順序?yàn)椋ā　。��?/p>

A.政府債券、公司債券、金融債券

B.金融債券、公司債券、政府債券

C.政府債券、金融債券、公司債券

D.金融債券、政府債券、公司債券

【答案】C

【解析】信用風(fēng)險(xiǎn)又稱違約風(fēng)險(xiǎn)，指證券發(fā)行人在證券到期時(shí)無(wú)法還本付息而使投資者遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。政府債券的信用風(fēng)險(xiǎn)最小，一般認(rèn)為中央政府債券幾乎沒(méi)有信用風(fēng)險(xiǎn)，其他債券的信用風(fēng)險(xiǎn)依次從低到高排列為地方政府債券、金融債券、公司債券。

證券公司的主要業(yè)務(wù)

證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)主要賺取的是（　　）。

A.傭金

B.手續(xù)費(fèi)

C.價(jià)差收益

D.利差收益

【答案】C

【解析】證券自營(yíng)業(yè)務(wù)是指證券公司為本機(jī)構(gòu)買賣證券、賺取差價(jià)并承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的行為。

債券按利率是否固定分類
債券是（　　）的證明書。

A.股票

B.有價(jià)證券

C.債

D.基金

【答案】C

上證指數(shù)

上證綜合指數(shù)是以全部上市股票為樣本，（　　）。

A.以股票流通股數(shù)為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計(jì)算

B.以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按簡(jiǎn)單平均法計(jì)算

C.以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計(jì)算

D.以股票流通股數(shù)為權(quán)數(shù)，按簡(jiǎn)單平均法計(jì)算

【答案】C

公司型基金

公司型基金的資產(chǎn)是委托（　　）經(jīng)營(yíng)管理的。

A.基金持有人大會(huì)

B.董事會(huì)

C.基金管理公司

D.基金托管人

【答案】C

【解析】公司型基金在組織形式上與股份有限公司類似，基金公司資產(chǎn)為投資者（股東）所有，由股東選舉董事會(huì)，由董事會(huì)選聘基金管理公司，基金管理公司負(fù)責(zé)管理基金業(yè)務(wù)。

《公司法》的主要內(nèi)容

依照《關(guān)于設(shè)立外商投資股份有限公司若干問(wèn)題的暫行規(guī)定》，在外商投資股份有限公司中，外國(guó)股東購(gòu)買并持有的股份占公司注冊(cè)資本的比例不得低于（　　）。

A.25%

B.30%

C.40%

D.50%

【答案】A　金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別

通常，在金融期權(quán)交易中，（　　）需要開(kāi)立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納保證金。

A.期權(quán)購(gòu)入者

B.期權(quán)買賣雙方均要

C.期權(quán)買賣雙方均不

D.期權(quán)出售者

【答案】D

【解析】金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別包括：①基礎(chǔ)資產(chǎn)不同;②交易者權(quán)利與義務(wù)的對(duì)稱性不同;③履約保證不同，金融期貨交易雙方均需開(kāi)立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納履約保證金，而在金融期權(quán)交易中，只有期權(quán)出售者才需開(kāi)立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納保證金，期權(quán)的購(gòu)買者，無(wú)需開(kāi)立保證金賬戶，也無(wú)需繳納保證金;④現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同;⑤盈虧特點(diǎn)不同;⑥套期保值的作用與效果不同。

股票價(jià)格指數(shù)

在計(jì)算股價(jià)指數(shù)時(shí)，先計(jì)算各樣本股的個(gè)別指數(shù)，再加總求算術(shù)平均，這是股價(jià)指數(shù)計(jì)算方法中的（　　）。

A.相對(duì)法

B.綜合法

C.基期加權(quán)法

D.計(jì)算期加權(quán)法

【答案】A

【解析】相對(duì)法的計(jì)算公式為：，綜合法的計(jì)算公式為：。

封閉式基金

封閉式基金期滿終止，清產(chǎn)核資后的基金凈資產(chǎn)按照投資者的（　　）進(jìn)行合理分配。

A.出資比例

B.類型

C.購(gòu)買日期

D.購(gòu)買價(jià)格

【答案】A

契約型基金

契約型基金是通過(guò)（　　）來(lái)規(guī)范當(dāng)事人的行為。

A.基金章程

B.基金契約

C.基金董事會(huì)

D.基金監(jiān)事會(huì)

【答案】B

【解析】契約型基金是基于信托原理而組織起來(lái)的代理投資方式，沒(méi)有基金章程，也沒(méi)有公司董事會(huì)，而是通過(guò)基金契約來(lái)規(guī)范雙方當(dāng)事人的行為。　《基金法》的主要內(nèi)容