洗錢活動就在你身邊

　　什么是“洗錢”?

　　洗錢，英文名稱是“MoneyLaundering”，是指隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質(zhì)，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。通俗地講，就是把“不干凈”的非法收入變成“干凈”的錢。

　　洗錢活動有哪些途徑或方式?

　　常見的洗錢途徑或方式有：通過境內(nèi)外銀行賬戶過渡，使非法資金進(jìn)入金融體系;通過地下錢莊，實(shí)現(xiàn)犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移;

　　利用現(xiàn)金交易和發(fā)達(dá)的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，掩蓋洗錢行為;

　　利用別人的賬戶提現(xiàn)，切斷洗錢線索;

　　利用網(wǎng)上銀行等各種金融服務(wù)，避免引起銀行關(guān)注;設(shè)立空殼公司，作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站”;通過買賣股票、基金、保險(xiǎn)或設(shè)立企業(yè)等各種投資活動，將非法資金合法化;

　　通過購買彩票進(jìn)行洗錢;通過購買房產(chǎn)進(jìn)行洗錢;通過珠寶古董交易和虛假拍賣進(jìn)行洗錢。