第1題
銀行業從業人員應做到授信盡責，但對申請貸款企業審核不包括（）。
A:了解客戶所在區域的信用環境
B:了解企業財務總監的信譽程度
C:了解擔保物情況
D:了解所在行業情況
正確答案：B
授信原則要求對客戶所在區域信用環境、行業情況及財務狀況、經營狀況、擔保物情況、信用記錄進行盡職調查、審查和授信后管理，因此ACD正確。

第2題
（）被視為民法中的“帝王原則”。
A:誠實信用
B:守法合規
C:專業勝任
D:勤勉盡職
正確答案：A
銀行業從業人員應當以高標準職業道德規范行事，品行正直，恪守誠實信用的原則，誠實信 用被視為民法中的“帝王原則”，因此A為正確。

第3題
所謂的換手率，就是基金每年證券的銷售額除以基金資產( )。
A:總額
B:全額
C:余額
D:差額
正確答案：A
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第4題
中央銀行可以采取( )的貨幣政策工具增加貨幣供應量。
A:通過窗口指導勸告商業銀行減少貸款發放
B:在公開市場上買回證券
C:提高存款準備金率
D:提高再貼現率
正確答案：B

第5題
代理關系中的“本人”指的是( )。
A:被代理人
B:代理人
C:第三人
D:相對人
正確答案：A

第6題
發行市場和流通市場的主要區別是( )。
A:金融工具交割日期不同
B:融資方式不同
C:交易的階段不同
D:交易工具類型不同
正確答案：C