1、中國人民銀行從2004年開始實(shí)行差別存款準(zhǔn)備金攀彀再貸款浮息制度，這樣做是為了（ ）。
A、擴(kuò)大貨幣流通量
B、敦促商業(yè)銀行加強(qiáng)流動(dòng)性管理，對流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管囊的有關(guān)成本/收益進(jìn)行科學(xué)分析，制定科學(xué)的流動(dòng)性管理方案
C、提高商業(yè)銀行業(yè)的信譽(yù)度
D、緊縮貨幣
【答案與解析】正確答案：B
題干中沒有說明是提高還是降低存款準(zhǔn)備金率，如果提高，可以由緊縮貨幣的效果，如果降低，則有擴(kuò)大貨幣流通量的效果。但是題干中只說明是實(shí)行差別準(zhǔn)備金率及再貸款浮息制度，這樣的目的就不是A或D。C顯然錯(cuò)誤，提高信譽(yù)度是依靠各家銀行自身的管理，只有B是正確的，是為了加強(qiáng)銀行流動(dòng)性管理。
2、下列有關(guān)利率風(fēng)險(xiǎn)的說法，正確的是（ ）。
A、若銀行以短期存款作為長期固定利率貸款的融資來源，當(dāng)利率下降時(shí)，銀行的未來收益將減少
B、存款人根據(jù)利率變動(dòng)重新安排存款，借款人根據(jù)利率變動(dòng)重新安排貸款銀行收益不受影響
C、銀行利用5年期的政府債券的空頭頭寸為l0年期政府債券的多頭頭寸進(jìn)行保值，就不會(huì)存在收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)
D、當(dāng)利率敏感性負(fù)債與利率敏感性資產(chǎn)的重新定價(jià)期限完全相同時(shí)，銀行同樣可能面臨基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)
【答案與解析】正確答案：D
本題最明顯的錯(cuò)誤選項(xiàng)是C，風(fēng)險(xiǎn)會(huì)一直存在。然后分析其他選項(xiàng)，在A中，利率下降時(shí)，銀行的未來收益將增加，因?yàn)槎唐诖婵钚枰�支付的利息變少了，而長期貸款所得到的利息還是按以前的利率計(jì)算的。B中，存款人和借款人的重新安排是會(huì)影響銀行的收益的。
3、按照由表及里的原則，操作風(fēng)險(xiǎn)具體可劃分為非流程風(fēng)險(xiǎn)、流程環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)和 （ ）。
A、控制派生風(fēng)險(xiǎn) B、人力資源配置不當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)
C、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) D、操作失誤風(fēng)險(xiǎn)
【答案與解析】正確答案：A
操 作風(fēng)險(xiǎn)評估的原則之一是由表及里，操作風(fēng)險(xiǎn)具體可劃分為非流程風(fēng)險(xiǎn)、流程環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)和控制派生風(fēng)險(xiǎn)。非流程風(fēng)險(xiǎn)是由政策、管理模式等系統(tǒng)原因產(chǎn)生的;流程環(huán) 節(jié)風(fēng)險(xiǎn)是流程環(huán)節(jié)所固有的操作風(fēng)險(xiǎn)因素;控制派生風(fēng)險(xiǎn)是流程中控制環(huán)節(jié)所派生的操作風(fēng)險(xiǎn)因素。B是非流程風(fēng)險(xiǎn)中的一種;D是流程環(huán)節(jié)中的一種。C系統(tǒng)性風(fēng) 險(xiǎn)是指風(fēng)險(xiǎn)波及范圍較大的風(fēng)險(xiǎn)。
4、《巴塞爾新資本協(xié)議》為商業(yè)銀行提供三種操作風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量方法，其中不包括（ ）。
A、高級(jí)計(jì)量法 B 、標(biāo)準(zhǔn)法 C、基本指標(biāo)法D、內(nèi)部評級(jí)法
【 答案與解析】正確答案：D
內(nèi)部評級(jí)法是巴塞爾委員會(huì)提出的對信用風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量的方法。考生可以注意，提到“評級(jí)”一般就是對信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估或者計(jì)量。另外，A、B、C是操作風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量方法，要求考生對這三種方法一起記憶，通常它們會(huì)一起出現(xiàn)。
5、操作風(fēng)險(xiǎn)評估過程一般從業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理兩個(gè)層面開展，其遵循的原則一般包括（ ）
A、由內(nèi)而外、自上而下和從已知到未知
B、由表及里、自上而下和從已知到未知
C、由內(nèi)而外、自下而上和從已知到未知
D、由表及里、自上而下和從已知到未知
【答案與解析】正確答案：B